건쌤의 주식 스쿨

최근 낮아지지않는 환율로 1400원대가 뉴노멀이라는 이야이가 많이 나오는만큼 여러가지 생각을 하게 된다. 과연 이런 상황에서도 ISA를 이용한 한국주식 투자는 유효한 방법일까?1️⃣ ISA 활용한 한국 가치투자는 여전히 “유효”ISA는 세제혜택이 너무 강력함. — 국내 상품에서 발생한 **순이익 200만 원(서민형은 400만)**까지 완전 비과세 + 초과분도 9.9% 분리과세.특히 장기적으로 배당·저평가 가치주(예: 자동차, 조선, 은행, 리츠 등)를 담아 복리 효과를 노리는 경우 ISA는 대체 불가능.추가로 환율 방향을 모를 때는 "원화 자산을 ISA에, 달러 자산은 일반계좌에"로 분리하는 게 리스크 분산 전략으로 가장 정석.ISA는 단순 수익률 문제가 아니라 세후수익률을 극대화하는 그릇이라는 점.✅ ..

국내 증시가 핫한 요즘 주도주인 조선, 방산, 화장품 중 꾸준히 화장품 섹터를 리딩하고 있었는데 때마침 가치투자로 유명한 VIP자산운용에서 '휴메딕스'라는 회사의 지분 취득 공시가 났다는 소식을 보게 되었다. VIP자산운용사는 주식 투자를 꽤 오래하신 분들이라면 다들 아실 것이다. 최준철 대표님은 서울대 투자동아리에서 전설적인 인물이며 지금은 약 3조원의 자산운용을 하고있는 자산운용사의 대표다. 나는 종종 투자 아이디어를 얻기 위해 VIP펀드의 종목들을 서칭하고는 하는데 이 소식 덕분에 휴메딕스라는 회사를 조금 분석해보게 되었다. 휴메딕스의 IR자료를 살펴보겠다. 일단 간단하게 보기에도 매출액과 당기 순이익이 꾸준히 우상향 하고 있는 모습이다. 휴메딕스는 제약, 의료기기, 화장품 사업 등을 영위..

조선주를 약 5년가까이 투자하면서 시드머니가 상당히 커졌기에 슬슬 배당주의 비중을 크게 늘리려 한다. 그 중 가장 재무건전성이 좋으면서 배당성장성이 있고, 꾸준히 배당을 지급하면서 주주환원율도 높은 조건을 충족하고 있는 회사는 단연 현대차 우선주와 맥쿼리인프라가 될 것이다. 맥쿼리는 배당 성장성이 다소 떨어지긴 하였지만 여전히 6% 중반대의 높은 배당을 주고 있고 현대차 우선주는 13만원대부터 매입을 해서 최근에 크게 비중을 싣고 있기에 평단가는 14만9천원대이다. 다만 현재 가격 대비 PER은 고작 4배... 코리아 디스카운트 종목 중 가장 대표적인 종목일것이다. 그러나 코리아 벨류업에 관심이 높아지고 주주환원이 강화되고 있는 시장의 분위기가 계속 된다면 언젠가 현대차는 크게 각광받을 수 있는 종목이 ..

조선주를 투자하고 있던 당시 현대중공업이 처음 상장하고 공모주를 받았었고(21년도 12월) 이때부터 22년도에 매집하기 시작하여 여태껏 보유하고 있었던 현대중공업을 처음으로 분할매도하기 시작함. 이유는 투자아이디어는 그대로이고 조선주에 대한 전망과 실적 기대감 모두 훌륭한 상황이나 벨류에이션 부담이 너무 높아짐. 즉, 너무 비싸졌음. 현재 PBR이 6~7사이를 왔다 갔다 하고 있고 조선주 역사상 유례없는 고평가의 영역에 들어왔다고 생각함. 아무리 전망이 좋은 성장주라고는 하지만 지나친 고벨류는 하락의 위험이 대단히 높다고 생각해서 계속 들고 가기 조금 부담스러워 비중을 덜어냄. 결과는 이러하다. 222%의 차익을 올렸고 또 다시 저평가된 주식을 찾아 매수할 것이다. 이제 슬슬 배당주 비중 크게 늘릴 시..

안녕하세요. 오랜만에 조선업 관련 글을 쓰려고 합니다. 그간 조선업 분석 글이 뜸했던 이유는 제 기준 더 이상의 자세한 분석보다는 투자 아이디어가 맞아 떨어지는 것을 기다리기만 하면 된다고 생각 했기 때문에 쭉 지켜보며 기다렸고, 꽤 만족할만한 수익률을 기록했습니다. 따로 추가매수를 한 종목은 HD현대마린엔진이고, 매수한 이유는 가동률이 100%에 도달하지 못한 상태에서도 이미 유의미한 수익성이 잡히기 시작했다는 것과 현대가 조선 회사들에게 안정적으로 수주를 받을 수 있다는 점. 그리고 엔진이라고 하는 산업의 진입 장벽 등을 고려하여 매수하였습니다. 매수할 기회를 주지 않고 너무 빨리 올라버렸긴 하지만 꽤 좋은 수익률을 기록했네요. 얼마전 미국에서 발표된 중국산 선박 입항수수료(개정) 요약입니다. ..

'여기도 사람 있어요....' 나는 여전히 한국 주식을 하고 있다.내 주변에 투자하는 사람들 중에 한국주식하는 사람은 나밖에 없는 것 같다. (진짜임)  포트의 대부분을 차지하는 한국조선주가 드디어 본격적으로 상승하기 시작했다. 덕분에 기록적인 수익률을 기록했다.   4년 넘게 기다린 결과가 대단히 만족스러워서 다행이다. 한국 주식도 유사(?) 주식시장이긴 하지만 반드시 가치에 맞게 수렴한다는 것을 알게 된 한 해이다. 무엇보다 양도소득세가 없으니 수익만 낼 수 있다면 자산을 불리기 참 좋은 시장이라는 것. 금투세도 폐지되었고 정쟁 이슈가 갈무리 되고 상법 개정이 통과된다면 그래도 증시가 좀 더 살아날 수 있을 것이라 생각한다. 한국 조선업은 2025, 2026 계속 좋을 것이다. 슬슬 매도 시점을 잡아..

매달 들어오는 분배금 알림입니다. 배당 인증을 꽤 오랜만에 하는 것 같네요. 그간 꾸준히 미국지수 ETF를 모아오고 있었습니다.  수익까지 꽤 잘나오고 있습니다. 저는 가격 상관없이 매달 월급일에 바로 기계적으로 매수하고 있습니다. 크게 신경쓸 거 없이 차익과 배당 모두를 챙길 수 있어 아주 좋은 상품이라 생각됩니다. IRP는 역시 지수투자가 최고인 것 같네요.

상당히 오랜만에 글을 씁니다. 올해들어 본업이 너무나도 바빠졌기에... 다양한 정보들은 리딩하고 있지만 글로 써내기가 조금 어려운 실정이네요. 크게 상승한 조선주를 아주 조금 매도하고 데이터 센터 편입을 얼마전에 완료한 맥쿼리인프라를 매수해두었습니다. 맥쿼리인프라, 5000억 유상증자...하남 데이터센터 매입 - 파이낸셜뉴스 (fnnews.com) 맥쿼리인프라, 5000억 유상증자...하남 데이터센터 매입[파이낸셜뉴스] 맥쿼리한국인프라투융자회사(맥쿼리인프라)가 5000억원 규모 유상증자에 나선다. 이번 유상증자를 통해 확보한 자금은 하남 데이터센터(IDC) 매입과 동부간선도로 지하화 민간투www.fnnews.com 저는 이런 맥쿼리의 행보를 긍정적으로 바라보고 있고, 좋은 현금흐름 창출이 가능한 자산을 ..

안녕하세요 오랜만에 포스팅을 씁니다. 계속 본업이 바빠져서 글이 많이 줄었네요. 한국 조선업은 현재 분위기가 아주 좋은 것 같습니다. 기대하던 시기보다 1~2년 늦어졌지만 오히려 기다린만큼 더욱 좋은 환경이 맞이하고 있는 건 아닌가 합니다. 간단하게 궁금한 내용들 질문하고 받은 답변 정리해드립니다.  Q. 미포조선의 2분기 실적 발표를 앞두고 있는데 흑자 전환을 대략적으로 확인할 수 있는지? 답변: 지금 당장은 말씀드리기 어렵고 현재 결산이 진행중이다. 콘퍼런스 콜에서는 상무님께서 3분기라고 말씀을 드렸다.다만 후판가가 많이 낮아졌고 환율이 우호적이기 때문에 여러 방면으로 긍정적이다.  Q. 최근 탱커 수주 문의는 꾸준히 들어오고 있는지? 답변: 영업팀이 아니라서 디테일하게 알 수는 없지만 아직까지도 문..

조선주가 크게 상승해주고 있다.물론 전고점 대비 다 회복한 것은 아니지만 HD한조나 HD현중, 삼성중공업 등 모든 조선주의 주가가 좋다. 그간 일부 포트를 미국 배당주를 운용하며 달러를 받아왔는데 이번에 조금 정리를 해서 조선주에 더 비중을 실었다. 4년이라는 시간을 기다려왔지만 이제서야 제대로 실적 개선이 되면서 빛을 발할 시기가 도래했음이 느껴져서이다. 어느정도의 확신이 들면 비중을 크게 실어야한다.  비록 유리지갑이지만 가진 시드머니와 월급을 조금 보태어 계속 비중을 늘려본다. 조선주 중에선 미포가 현재 가장 저평가이기에 가장 매력도가 높다. 탱커 선박의 흐름이 매우 좋은 지금 27년 도크까지 미포가 팔려나가고 있으니 숏티지가 오길 기대해본다.